Struttura e Contenuto: l’inizio del percorso del patrimonio mobiliare
Quando trattiamo l’area del patrimonio mobiliare di una famiglia, è nostro compito definire con chiarezza due punti fondamentali, che spesso, per tradizione o per mancanza di consapevolezza, non vengono affrontati e spiegati nel modo corretto: la struttura e il contenuto.
Rendicontazione: madre di ogni strategia
Anche quest’anno, Il Sole 24 Ore – Plus24 ha pubblicato un’inchiesta sullo stato della rendicontazione dei costi da parte degli intermediari finanziari. Il quadro che ne emerge è, ancora una volta, sconfortante: solo il 17% dei clienti ha ricevuto una comunicazione chiara dell’avvenuto deposito del proprio rendiconto.
Asset Allocation Strategica: il GPS del tuo patrimonio
nei portafogli delle grandi famiglie il 90 % della variabilità dei rendimenti dipende dalla Asset Allocation Strategica (SAA), non dalle singole “scommesse” di mercato. Non è un caso se, tra i servizi offerti dai Multi-Family Office, la SAA è valutata come il contributo a maggior valore aggiunto (43,5 %).
L’Exit Aziendale – La Metamorfosi da Imprenditore a Investitore
Cosa faresti se, all’improvviso, ti arrivassero 20.000.000 di euro? Probabilmente sorrideresti, e magari una lacrima di gioia potrebbe solcare il tuo viso. La massima euforia, in dosi mai provate, potrebbe provocare in te avventatezza e molto probabilmente commetteresti questi errori:
PATRIMONIO = AZIENDA
Ti sei mai chiesto perché un’azienda che fattura “solo” un milione di euro sia già dotata di organigramma, budget, responsabili di funzione e procedure codificate, mentre patrimoni privati di pari – o maggiore – entità vengano spesso amministrati in modo frammentario e poco efficiente?
Trasparenza: la bussola per orientarsi nei patrimoni complessi
Nel nostro precedente appuntamento abbiamo parlato dei tre pilastri che reggono ogni Family Office ben strutturato: Consapevolezza, Purpose e Longevità. Ma su cosa poggiano davvero questi tre pilastri? La risposta è una sola: trasparenza.
I pilastri di un Family Office
Ultimamente si sente spesso parlare di Family Office, ma di cosa si tratta esattamente? Nati negli Stati Uniti a metà Ottocento e notevolmente evoluti nel corso degli anni, i Family Office rappresentano veri e propri centri strategici di controllo e gestione del patrimonio familiare.