“Solo attraverso
una visione strategica d’insieme,
pensata e creata con competenza,
è possibile costruire
per la tua famiglia
una serenità di lungo periodo.”

I servizi di Family Office di Cuniberti&Partners partono da un presupposto: per creare una strategia ottimale, sia di protezione che di investimento del patrimonio, è necessario avere una chiarezza totale del contesto e una visione multidisciplinare.

È per questo motivo che all’interno della nostra SIM abbiamo professionisti con elevate competenze in diverse aree: finanza, fiscalità, legalità e ambito notarile.

Grazie a questa caratteristica, quasi unica nel contesto consulenziale italiano, possiamo offrire 3 livelli di servizi di Family Office, ognuno con un proprio livello di profondità. I servizi sono così suddivisi: Financial Office, Heritage Office e Family CFO.

Il nostro servizio si basa sull’idea di Multy Family Office.

Il nostro obiettivo è avvicinare le famiglie a questo modello ormai largamente diffuso nei paesi anglosassoni e utilizzato in Italia solamente da una ristretta élite economica.

Financial Office

Il servizio Financial Office: una gestione complessiva del patrimonio mobiliare, ritagliato sugli obiettivi e sulle esigenze del cliente.

Il servizio di Financial Office ci consente una gestione totale del patrimonio mobiliare, senza dubbio la componente patrimoniale più liquida e sulla quale possiamo intervenire con più rapidità.

Con il servizio di Financial Office, creiamo una strategia di gestione patrimoniale partendo da una valutazione preliminare degli obiettivi e delle esigenze e dallo studio della struttura mobiliare. Proseguiamo con la valutazione delle proposte mobiliari di intermediari, delle efficienze fiscali e operative e del grado di rischio di mercato, di credito e di aggressione da terzi. Una volta creato questo perimetro informativo procediamo alla definizione di una strategia accurata e alla valutazione di nuovi strumenti di investimento.

Quali benefici si ottengono con il servizio di Financial Office:

RIDUZIONE ASIMMETRIA INFORMATIVA

Grazie al servizio di Financial Office potrai ridurre l’asimmetria informativa, avvalendoti di un consulente, pagato da te, a cui affiderai il compito di trattare al posto tuo con le istituzioni finanziarie.

ELIMINAZIONE DELL’AZZARDO MORALE

Cuniberti & Partners diventerà così un direttore d’orchestra con la visione globale del tuo patrimonio mobiliare, eliminando ogni rischio di azzardo morale. 

In questo modo potrà dialogare con gli intermediari per guidarli in investimenti di lungo periodo in linea con i tuoi reali obiettivi.

DRASTICA RIDUZIONE DEI COSTI 

La conoscenza profonda del sistema finanziario da parte del Family Office ti potrà anche supportare nella riduzione significativa dei costi, garantendoti maggiore efficienza operativa e fiscale

Heritage Office

Il servizio Heritage Office: la gestione del patrimonio mobiliare in base alla conoscenza dell’intera struttura patrimoniale.

Con il servizio di Heritage Office raggiungiamo una conoscenza più profonda della tua struttura patrimoniale del cliente, analizzando oltre al patrimonio mobiliare tutti gli asset che compongono gli attivi, i passivi e il grado di protezione assicurativa.

In questo modo possiamo generare un vero e proprio bilancio, aiutandoti a gestire il tuo patrimonio con le stesse modalità con cui viene gestita un’azienda di successo.

Queste informazioni ci aiutano a strutturare una strategia di investimento del patrimonio mobiliare più accurata, che non tenga solamente conto degli interi asset finanziari ma anche del contesto patrimoniale e familiare in cui sono inseriti.

Quali benefici si ottengono con il servizio di Heritage Office:

Il servizio di Heritage Office offre i vantaggi del Financial Office (riduzione asimmetria informativa, eliminazione dell’azzardo morale, riduzione dei costi) e consente di ottenerne altri in aggiunta.

IL SENSO DI CONTROLLO COME FATTORE DI SERENITÀ

Il controllo del proprio patrimonio, attraverso una visione aggregata e periodicamente monitorata, non significa evitare rischi, bensì attenuarli, ridurne la probabilità ed evitare di essere colti alla sprovvista. In questo modo si mantiene sempre contezza della situazione patrimoniale complessiva
e si riesce a reagire con prontezza ad ogni situazione. Questo consente di aumentare la propria serenità nella gestione del patrimonio familiare.

EVITARE DI COMPIERE SCELTE IMPULSIVE

L’Heritage Office permette anche di evitare scelte impulsive: analizzando preventivamente il bilancio patrimoniale abbiamo maggiore consapevolezza dell’impatto che ogni scelta ha sul patrimonio complessivo.

AFFRONTARE I CIGNI NERI SENZA PREOCCUPAZIONE

Infine, questa conoscenza più approfondita del patrimonio consente di farsi trovare sempre pronti in qualsiasi condizione di mercato, sia per fronteggiare eventuali imprevisti che per sfruttare improvvise opportunità.

Family CFO

Il servizio Family CFO: una gestione sistemica dell’intero patrimonio. Ogni scelta è condivisa e valutata con il supporto degli esperti.

Il servizio di Family CFO è senz’altro il più completo e profondo dell’offerta di Cuniberti&Partners. In questo caso la multidisciplinarietà della SIM viene sfruttata per garantire al cliente una gestione sistemica dell’intero patrimonio, mobiliare e non.

Ogni scelta del cliente volta a modificare la struttura finanziaria e patrimoniale viene condivisa con noi, in modo da valutare passo per passo le conseguenze che potrebbe generare.

Grazie al Family CFO è possibile avere sempre degli esperti coinvolti in ogni scelta d’investimento. Ogni azione in ambito finanziario, aziendale e immobiliare, viene valutata in un contesto di interezza patrimoniale e familiare, massimizzando l’aderenza agli obiettivi definiti dal cliente.

Quali benefici si ottengono con il servizio di Family CFO:

GESTIONE SISTEMICA DEL PATRIMONIO

Con il Family CFO abbiamo la possibilità di valutare e considerare il tuo patrimonio nella sua interezza, come un vero Direttore d’orchestra patrimoniale.

In questo modo ogni strategia di protezione e investimento viene affrontata con un approccio sistemico e integrato, che riesca a considerare tutte le possibili conseguenze.

COMPETENZA MULTIDISCIPLINARE

Il Family CFO offre al cliente la possibilità di avere una consulenza a 360°, che non sia solo finanziaria, ma anche legale, fiscale e aziendale.

Questo è possibile grazie alle competenze multidisciplinari che operano all’interno della nostra struttura.

RIDUZIONE DEI RISCHI

La soluzione Family CFO consente al nostro team di acquisire piena consapevolezza del tuo intero patrimonio e delle sue peculiarità che lo contraddistinguono.

In questo modo è possibile creare strategie in grado
di minimizzare i rischi e di performare sul lungo periodo, anche davanti a scenari di mercato imprevisti.