Il patrimonio di mezzo: perché costa di più e si controlla di meno

Quanto vale oggi, tutto insieme, il patrimonio della famiglia? E quanto ha reso l’anno scorso, al netto di tutto? Sono due domande semplici, ma mettono in difficoltà quasi tutte le famiglie con un patrimonio importante o complesso. Chi ha un conto in banca e una casa risponde in un minuto. Chi ha un single family […]

Controllo del patrimonio: quando lo tiene una sola mano

C’è un momento che molti imprenditori riconoscono. Squilla il telefono durante una riunione, o in viaggio, o a cena: una banca che chiede una conferma, un gestore che aspetta un via libera, un familiare che riceve una domanda sul patrimonio e non sa rispondere, così gira la chiamata. È sempre la stessa persona a doverla […]

Club deal: cos’è e perché piace agli imprenditori

Esiste un modo per investire il patrimonio che assomiglia a come un imprenditore ha sempre lavorato. Un’operazione specifica, una tesi leggibile, un gruppo ristretto di persone che siedono attorno allo stesso tavolo. Un asset che si capisce, perché è fatto di cose concrete, non di strutture finanziarie che richiedono un prospetto di quaranta pagine per […]

Investire come un family office: la disciplina a lungo termine alla base della ricchezza duratura

Chi ha costruito un patrimonio rilevante ha già dimostrato di saper prendere decisioni ad alto rischio nel momento giusto. È esattamente questa abilità che diventa il pericolo principale quando si tratta di preservarlo. Creare ricchezza e farla durare richiedono competenze opposte: la prima premia la concentrazione e il coraggio, la seconda premia la diversificazione e […]

Investire nelle regole: cosa fa davvero il consiglio di famiglia per un grande patrimonio

Il 70% delle famiglie benestanti perde il patrimonio entro la seconda generazione. Il 90% entro la terza. È un dato che circola da anni, spesso citato per giustificare soluzioni finanziarie sofisticate o strutture successorie complesse. Il problema è che la causa quasi mai è un cattivo investimento o una pianificazione fiscale sbagliata: secondo uno studio […]

Quando il Family Office deve dire No

Preservare un patrimonio è più difficile che costruirlo.   Non perché i mercati siano imprevedibili, i mercati lo sono sempre stati. Non perché le normative cambino, anche quello è strutturale. È difficile perché le pressioni più pericolose per un patrimonio importante non vengono dall’esterno: vengono dall’interno. Dalla stessa famiglia che lo ha costruito, dai suoi […]

Family Office e banca: distinti, complementari, al servizio della famiglia

C’è un pensiero ricorrente in molte famiglie che si avvicinano per la prima volta a un family office, raramente espresso in modo diretto ma quasi sempre presente: se mi affido a qualcuno che gestisce il mio patrimonio nella sua interezza, cosa succede alla banca con cui lavoro da anni? È una domanda che rivela qualcosa […]

Come preparare i figli al patrimonio?

«Come preparo i figli al nostro patrimonio?» Questa è una delle domande più frequenti che i family office ricevono da genitori patrimonialmente solidi. Non si tratta di un semplice trasferimento di asset, ma di un processo complesso che tocca cultura familiare, responsabilità, educazione patrimoniale e governance. È anche uno dei punti critici per la continuità […]

Sai davvero quanto vale il tuo patrimonio in questo momento?

C’è una domanda che poniamo spesso alle famiglie che incontriamo per la prima volta: «Se domani mattina doveste prendere una decisione straordinaria sul vostro patrimonio, avreste tutti i dati necessari entro mezzogiorno?»   Nella maggior parte dei casi la risposta è no. Non perché manchi la volontà, ma perché il patrimonio è frammentato: un conto […]

La regià dei tuoi professionisti: il Family Office

In molte famiglie con patrimoni strutturati accade una cosa paradossale: ogni professionista coinvolto fa bene il proprio lavoro, eppure la famiglia non riesce a costruire un disegno coerente nel tempo. Le soluzioni arrivano, i documenti vengono prodotti, le proposte sono ragionevoli. Ma manca qualcosa che tenga tutto insieme. Il motivo è strutturale. Un patrimonio complesso […]