Questioario Assessment Patrimoniale

Disclaimer: Le domande dell'assessment prevedono cinque possibili risposte, rappresentate da diverse sfumature di accordo e disaccordo, oltre a una posizione neutra. Di seguito è illustrata la legenda delle risposte:

Totalmente in accordo: Indica che l'utente attua concretamente quanto sancito nell'affermazione.

Totalmente in disaccordo: Significa che l'utente non attua in alcun modo quanto enunciato nell'affermazione.

Neutro: denota in applicazione parziale di quanto stabilito nell’affermazione.

Mediamente in accordo/disaccordo: sono sfumatura che seguono quanto indicato per le posizioni precedenti.

01) Ho piena contezza dei costi che sono gravanti sul mio portafoglio sia in termini di gestione, transazione e performance e verifico la loro corrispondenza rispetto alla rendicontazione costi-oneri fornita dalla mia banca.

02) Utilizziamo una strategia che ci permette di sfruttare le minusvalenze per non farle scadere nei 4 periodi di imposta, efficientando il portafoglio e abbattendo l'imponibile fiscale.

03) Ragioniamo in termini patrimoniali complessivi, inserendo la leva finanziaria all'interno della nostra strategia per massimizzare il capitale disponibile e utilizzarlo in investimenti o spese.

04) Consideriamo la liquidità come asset strategico e in base alle condizioni di mercato definiamo quanta sia la percentuale corretta da detenere in modo da poter cogliere eventuali opportunità di investimento.

05) Per ottimizzare le strategie di investimento, ci avvaliamo dei consigli di un consulente finanziario affiliato a una prestigiosa banca di rete.

06) Nel nostro portafoglio di investimento finanziario abbiamo sottoscritto polizze, fondi di investimento e gestioni patrimoniali, questa strategia di diversificazione dei prodotti ci permette di aumentare il rendimento del portafoglio nel suo complesso.

07) Valutiamo ogni anno i diversi gestori, informandoli della posizione che abbiamo con altre realtà bancarie, in tal modo possiamo capire chi performa meglio rispetto alla concorrenza.

08) Abbiamo elaborato e fissato degli obiettivi concreti attraverso i quali è stata delineata una strategia di investimento complessiva allineata alle nostre esigenze.

09) Abbiamo strutturato un sistema di rendicontazione del patrimonio immobiliare che ci permette di avere contezza rispetto alla totalità degli immobili presenti all'interno del nostro portafoglio, al loro valore e alla loro performance.

10) Valutiamo periodicamente il rendimento del nostro portafoglio immobiliare ristrutturandolo qualora emergano situazioni di inefficienza su determinati immobili.

11) Rimaniamo periodicamente aggiornati sulle normative agevolatorie tributarie in materia immobiliare e subordiniamo la scelta di nuovi investimenti rispetto a politiche di ottimizzazione fiscale o bonus usufruendo di nuove opportunità giuridiche.

12) All'interno del nostro rapporto con il gestore immobiliare è stata istituita una clausola di performance fee, la quale ci permette di allineare i nostri interessi a quelli del nostro professionista in campo immobiliare.

13) Abbiamo creato una struttura societaria attraverso la costituzione di holding che ci permette di usufruire di agevolazioni fiscali come la P.E.X. e funge da cassaforte di famiglia.

14) Utilizziamo una società semplice come holding di famiglia e tramite le sue quote abbiamo proattivamente organizzato il passaggio generazionale, attraverso questa pianificazione risulterà scorrevole e lineare.

15) Investiamo in startup innovative tramite holding di investimento di venture capital, con l'obiettivo di supportare nuove tecnologie e modelli di business che possano generare valore a lungo termine.

16) Effettuiamo due diligence approfondite prima di ogni investimento in private equity, valutando la gestione aziendale, le proiezioni di mercato e i potenziali rischi.

17) Conduciamo analisi trimestrali delle partecipazioni per valutare la performance e l'allineamento strategico con gli obiettivi di lungo termine, facilitando decisioni informate su mantenimento, vendita o ulteriore investimento.

18) Utilizziamo sistemi di inventario digitale per monitorare la posizione, lo stato e la valutazione dei beni artistici, facilitando la gestione e la pianificazione assicurativa.

19) Il nostro Family Plan è strutturato su un orizzonte quinquennale, con revisioni annuali per incorporare cambiamenti strategici e personali, come l'ingresso di nuovi membri nella famiglia, il lancio di nuove imprese o nuove opportunità di investimento.

20) Utilizziamo software di gestione patrimoniale per mappare e monitorare in tempo reale le esigenze finanziarie della famiglia, assicurando che gli obiettivi di breve e lungo termine siano sempre allineati, verificando periodicamente lo stato di avanzamento con la strategia prefissata utilizzando metriche create ex ante.

21) Abbiamo sviluppato un piano d'azione strutturale che dettaglia la roadmap per tutti gli investimenti e interventi in ambito patrimoniale al fine di raggiungere annualmente i checkpoint per realizzare l’obiettivo di lungo periodo.

22) Incorporiamo nel piano d'azione gestionale protocolli di risposta alle crisi, definendo chiaramente ruoli, responsabilità e catene di comando in situazioni di emergenza.

23) Il nostro bilancio familiare, composto da stato patrimoniale e conto economico, è dettagliato per categoria di spesa, permettendo una visione chiara di consumi, investimenti e risparmi, con confronti annuali per monitorare l'andamento degli asset patrimoniali, il patrimonio netto familiare e la totalità dei flussi di entrata e uscita.

24) Abbiamo elaborato un conto economico, ispirato alla struttura societaria tradizionale, adattandolo specificamente al contesto del patrimonio familiare. Questo strumento ci consente di analizzare in maniera dettagliata entrate e uscite, costi e ricavi, fornendo una base solida su cui costruire e valutare strategie finanziarie mirate.

25) Abbiamo implementato uno stato patrimoniale approfondito che ci consente di monitorare accuratamente tutti gli elementi del nostro patrimonio, sia gli attivi come beni mobiliari, immobiliari, finanziari e asset finanziari, sia i passivi come le posizioni debitorie con gli istituti di credito, definendo in modo preciso il patrimonio della famiglia.

26) Abbiamo un sistema di indici che ci permette di determinare lo stato di salute e i parametri che caratterizzano il nostro patrimonio e attraverso questa analisi possiamo prevedere problematiche future e ipotizzare scenari di investimento che possono impattare sul patrimonio complessivo.

27) Ottimizziamo la fiscalità aggregata attraverso la pianificazione fiscale nazionale e internazionale, sfruttando legittimamente regimi fiscali favorevoli per minimizzare l'onere tributario complessivo.

28) Ci informiamo regolarmente e abbiamo accesso a informazioni dettagliate in ambito di normative patrimoniali e valutiamo come queste possono avere impatti positivi sui nostri asset.

29) Analizziamo semestralmente la redditività dei singoli asset, utilizzando indicatori come il ROI (Return on Investment) per valutare l'efficacia degli investimenti di tutte le asset class.

30) Abbiamo sviluppato un piano di gestione dei rischi che include l'identificazione, l'analisi e la mitigazione dei rischi finanziari, legali e operativi che potrebbero impattare il patrimonio familiare.

31) Abbiamo istituito un consiglio di famiglia nel quale sono presenti tutti i membri del nucleo familiare e i professinisti come commercialisti, consulenti e avvocati. Abbiamo proattivamente stabilito le date delle sedute nelle quali fissiamo i relativi ordini del giorno.

32) Sono stati istituiti regolamenti e patti familiari anticipando attivamente la successione e regolando internamente suddivisioni dei beni delineando linee guida per le generazioni successive.